アマン・アルズビア博士、Elite Minds創業者/CEO。
かつてないほど多くの富が世代間で移転している。一部の金融サービス会社の推計によると、2045年までに84兆ドルもの資産が世代間で移動するとされているが、ほとんどの人はそれを認識していない。大多数が傍観する中、少数のグループが前に踏み出している。
彼らはヘッジファンドマネージャーでもシリコンバレーの内部関係者でもない。彼らは資格を持つ金融専門家であり、他の人が見逃していることを見抜いた普通の人々だ：富を築くのは才能ではなく、タイミングなのである。
2001年、一部の人々はアマゾンの可能性を見抜いた。2012年、多くの人がAirbnbを過小評価した。それらの機会の窓はすでに閉じている。しかし私が見てきた限り、この機会の窓は大きく開いている—そしてそれはずっと開いたままではないだろう。
チャンスの裏に潜む危機
この歴史的な資産移転の裏側で、危機が進行している：家族を導くべき資格を持った専門家たちが姿を消しつつあるのだ。セルーリ・アソシエイツによると、約40%のファイナンシャルアドバイザーが引退間近であり、多くが60歳を超えている。私たちは労働力不足に直面しているのではなく、家族が頼りにするガイド役を失いつつあるのだ。
彼らの不在により、何百万もの人々がTikTok、YouTube、そして無資格・無規制・無責任なインフルエンサーに頼るようになっている。金融の誤情報は真実よりも速く広がり、家族は健全な計画ではなく、バイラルなサウンドバイトに基づいて意思決定をするようになっている。
これは単なる市場のギャップではなく、システム全体の脆弱性である。退職資金、世代を超えた遺産、そして将来世代の金融リテラシーが危機に瀕している。
私たちに不足しているのは情報ではなく、その情報を保護、戦略、そして安心感に変えることができるリーダーたちだ。だからこそ、この職業が台頭しているのである。それは簡単だからではなく、その代替案が受け入れられないからだ。
ノイズの時代に信頼を再定義する職業
意見で溢れかえる世界において、明確さは最も価値あるサービスであり、信頼は最も価値ある通貨である。
お金に関しては、家族は専門用語を求めていない。彼らは不確実性を戦略に変えることができる人を求めている。だからこそ、あらゆる分野の人々—看護師、教師、不動産エージェントなど—が金融の分野に足を踏み入れるのを私は目にしてきた。彼らが金融を学んだからではなく、人を理解しているからだ。彼らは思いやりをもってリードし、質問し、意図をもって耳を傾ける。影響力と収入に上限を感じているキャリアチェンジャーにとって、これは誰も語っていない機会の窓なのだ。
この新しい波の専門家たちは単に商品を売るのではなく、意思決定を促進する。彼らは多くの家族が避ける会話を導く：収入を失ったらどうなるか？退職できるか？何を残せるか？
この仕事をうまくやりたいと思う人々のために、構造化された道筋がある：ライセンス取得、メンタリング、そして家族と専門家をサポートするシステムだ。インフラは存在するが、その質はさまざまだ。不足しているのは、それに踏み込む意志のあるリーダーたちである。
最も賢い第一歩は、コースに登録したりプログラムを購入したりすることではない。それは、実際にその仕事をしている人と話すことだ。資格を持つ専門家との会話は明確さをもたらし、あなたの影響力を明らかにし、時間とエネルギーを投資する前に、このキャリアパスがあなたのスキル、価値観、目標に合っているかどうかを判断するのに役立つ。
症状の治療から根本原因の解決へ
この分野に入る前、私は医学研究者であり、腫瘍専門医だった。ストレスが体に与える影響を何年も研究してきた。データは明確だった：医師の診察の大部分はストレス関連であり—そしてお金が最大の引き金だった。
金融ストレスは病気の副作用ではなく、しばしば主要な原因だった。慢性的な緊張は免疫システムを弱め、血圧を上昇させ、病気を悪化させる。
研究すればするほど、私たちは生物学ではなく、不安定さに根ざした症状を治療していることに気づいた。それが私の人生で最も急進的な転換につながった：病気の研究から、それを静かに助長する金融ストレスの排除に取り組むことへの転換だ。この転換があなたの心に響くなら、あなたもこの分野に属しているかもしれない。
金融サービスを始める方法
何年もの学校教育や厳格な時間を要求する伝統的なキャリアとは異なり、この職業は現代の世界に合わせて構築されている：柔軟で、目的志向で、サービスに根ざしている。
入り口は州のライセンスだ。その後、あなたがどこで実践することを選ぶかによって、試行錯誤を減らすメンタリングとシステムが続くことが多い。金融の学位、大きなネットワーク、完璧な履歴書は必要ない。それはもっと稀なものを必要とする：他の人々のために立ち上がる意欲だ。
私の経験では、成功の最大の予測因子は経歴ではなく、指導を受け入れる能力だ。聞き、試し、実行する人々は、印象的な履歴書を持ちながらも固定的な考え方を持つ人々を上回る。家族が自分の将来をあなたに託す分野では、謙虚さと誠実さは単なる望ましい特性ではなく、競争上の優位性なのだ。
金融サービスの「アマゾン・モーメント」
アマゾンとAirbnbはそれぞれ、その上昇の可能性が後知恵でしか明らかでなかった時期があった。今日、私は金融サービスに同様の瞬間が存在すると信じている：何兆ドルもの資金が動き、アドバイザーが引退し、一般の人々がノイズではなく本物のガイダンスを求めている。
これは憶測ではない。お金は移動しなければならない。唯一の疑問は、誰がそれを管理する資格を持ち、ライセンスを取得し、準備ができているかだ。
もしあなたが意義のある仕事を求める気持ちと、その意欲をどこに向けるべきか分からないという緊張を感じたことがあるなら、この職業は真剣に検討する価値がある。それが労力のいらないものだからではなく、その代替案が、家族が最も必要とするときに資格のある人々が少なくなる世界だからだ。
最後の考え：この機会の窓は永遠に開いたままではない
最も賢い最初の一歩は、コースを購入したり仕事を辞めたりすることではない。それは、すでに高い水準でこの仕事をしている人と率直な会話をすることだ。
彼らに尋ねてみよう：典型的な一週間はどのようなものか？新しい専門家はどのように最初のクライアントを獲得するのか？家族とアドバイザーの両方を保護するためのサポート、トレーニング、安全策は何か？
その会話が私と行うか、他の資格を持つ専門家と行うかは、会話を持つこと自体ほど重要ではない。歴史的な転換期において、その瞬間を理解するために時間をかけ、そして意図的に行動する人々が、次に来るものを形作ることになるのだ。
