多くの人が投資の世界に威圧感を感じていますが、実は複雑である必要はありません。ファイナンシャルアドバイザーとして、私は数え切れないほどの人々が常識的なアプローチで資産を築いていくのを見てきました。多くの人にとって、その旅は自分が本当に信じる個別株への投資から始まります。これは初心者向けのアドバイスのように聞こえるかもしれませんが、富裕層でさえ理解し、評価している原則です。（私は高校生の時に銀行で仕事を始めて以来、キャリア全体を通じて富裕層がいかに富を増やしているかを研究し、解明してきました。）
個別株に関して言えば、アップル、テスラ、アマゾン、チポトレ、チーズケーキファクトリーのような企業に魅了されたことはありませんか？彼らのミッション、製品、経営スタイルに感銘を受けたことはありますか？このような企業、つまり個人的なつながりを感じたり、その可能性を強く信じたりする企業に投資することは、ポートフォリオ構築を始める上で非常に満足度の高い方法となり得ます。
知っているものに投資する力
私はいつもクライアントに「知っているものに投資しなさい」と伝えています。企業についてよく知っていれば、洞察が得られ、投資リスクを軽減できます。多くの富裕層にとって、これはアップル、マイクロソフト、グーグルなど、誰もが知っているフォーチュン500企業の個別株を購入することを意味します。彼らは特定の好み、リスク許容度、投資目標、あるいは自分の価値観に基づいて投資先を選ぶかもしれません。ESG（環境・社会・ガバナンス）イニシアチブや情熱、信念に合致する企業を支援するのです。
実際、私のクライアントの中には、個別株の選択を子どもたちの学習ツールとして使い、調査方法やパフォーマンスの追跡方法を教えている人もいます。私は長年にわたり、基礎を学ぶために両親や祖父母から私のもとに送られてきた若者たちと何度も話し合ってきました。私はいつも彼らに、iPhoneや好きなスポーツに関連する企業など、彼らが愛する製品について尋ねます。
この常識的なアプローチは基本的な真実に裏付けられています：個別株は、特に大幅な成長を遂げる企業を選べば、大きなリターンをもたらす可能性があります。投資信託やETFとは異なり、個別株のパフォーマンスはポートフォリオ内の他の資産によって希釈されません。さらに、多くの個別株は配当を提供し、キャピタルゲインに加えて定期的な収入源となります。
規律を持って長期戦を戦う
しかし、企業を信じるだけでは十分ではありません。戦略が必要です。富裕層、特に賢明な富裕層は長期戦を戦います。これは満足感を先延ばしにし、貯蓄に関して規律を持ち、次の「明るく輝く対象」を追いかけるのではなく、将来を見据えることを意味します。ウォーレン・バフェットが有名に言ったように、彼のお気に入りの保有期間は「永遠」です。
投資において規律はすべてです。規律は投資戦略を守り、恐怖や貪欲などの感情に基づく衝動的な決断を避けるのに役立ちます。市場は変動することがありますが、規律ある投資家はパニックに陥ることなく変動に対処する能力が高く、高値で買って安値で売るという一般的な落とし穴を避けることができます。市場調整中に株価が下落すると、富裕層はそれを購入の機会と見なすことがよくあります。
覚えておいてください、「遊休資金は死んだ資金です」。お金を普通預金口座に置いておくと、惨めなリターンしか得られず、通常はインフレに追いつかず、成長の可能性も限られています。あなたのお金はあなたのために働かなければなりません。
リスクと分散投資のナビゲーション
個別株は強力な資産形成ツールになり得ますが、リスクと分散投資の重要性を理解することが不可欠です。すべての資金を単一の企業や少数の株に投資することは、ハイリスクな戦略です。私の核心的なアドバイスは古い格言です：「すべての卵を一つのかごに入れるな」。様々な資産クラス（株式、債券、不動産）に投資を分散させることは、リスクに対処するためのスマートな方法です。
ポートフォリオが成長するにつれて、分散投資はさらに重要になります。個別株で富を築くことはできるかもしれませんが、分散投資で富を維持します。これは、投資目標とリスク許容度に合わせてポートフォリオを継続的に見直し、調整することを意味します。リスク許容度は静的なものではなく、年齢、財務目標、個人的な状況によって変化します。
また、市場動向、経済ニュース、企業活動について常に情報を得ておくことも重要です。これらは株価や市場センチメントに大きな影響を与える可能性があります。
多くの人、特に初心者にとって、これらの複雑さに対処することは圧倒的かもしれません。ここで信頼できる金融パートナーの出番です。私の哲学は「パーソナルファイナンスは、ファイナンスよりも個人的なものである」というものです。私の会社はあなたの「なぜ」—あなたの情熱、夢、そしてお金にしてほしいこと—を理解するために時間をかけます。この総合的なアプローチにより、あなたの個別株投資と財務全体が、経済的自由を達成するためのカスタマイズされた戦略の一部となることを保証します。
したがって、投資の旅を始める準備ができているなら、あなたが尊敬する企業を検討してみてください。しかし、その信念に規律、長期的な考え方、そして資産が成長するにつれて分散投資へのコミットメントを組み合わせることを忘れないでください。それが賢明な富裕層がさらに富を増やす方法です。
