市場が低迷し、経済的不確実性に関するニュースがあふれる時、分散投資された適切に構築されたポートフォリオがあれば、変動性が圧倒的に感じられる時でも安定性と自信をもたらすことができる。しかし、真の富は流行を追いかけることからは生まれない。それは忍耐を持ち、規律を保ち、投資オプションを理解するための時間をかけることから生まれるのである。
以下では、フォーブス・ファイナンス・カウンシルのメンバーたちが、経済状況に関わらず、より多くの人々が適用すべき追加のベストプラクティスをそれぞれ提案している。
1. 目的に根ざした姿勢を保つ
不確実な経済において、最も効果的な資産形成戦略の一つは、最もシンプルなものでもある：質の高い投資を続け、自分の目的に根ざした姿勢を保つことだ。規律ある、十分に分散されたアプローチは、市場が不確実に感じられる時でも安定性と自信を提供できる。富は忍耐、規律、そして市場での時間を通じて構築される。着実に進み、プロセスを信頼しよう。- シェハブ・モハマド、 アーティザン・キャピタル・パートナーズ
2. 現金を蓄える
厳しい経済環境では、より多くの人々が、他者が売却を余儀なくされる時にチャンスを掴むための現金準備に焦点を当てるべきだ。流動性を持つ者は、市場がパニックに陥っている間に、質の高い価値ある資産を割引価格で購入できる。賢明な資産形成とは、最新のトレンドを追いかけることではない。それは規律を保ち、他者が躊躇している時に自分の資金がより効果的に働くよう、戦略的にリソースを活用することだ。- キャロライン・ファラ・レンブック、 レムベガ・キャピタル
3. すでに保有しているリスクに資金を充てる
不確実な経済環境では、企業はすでに保有しているリスクに資金を充てることを検討すべきだ。繰り返し発生するリスクを特定し、キャプティブ保険などの構造化されたリスク戦略を通じて資本を確保することで、キャッシュフローを安定させ、資金を事業内に保持できる。データによれば、キャプティブはしばしばコストを削減し、長期的なレジリエンスをサポートするために時間をかけて資本を保全する。- ランディ・サドラー、 CICサービシズ
フォーブス・ファイナンス・カウンシルは、成功した会計、ファイナンシャルプランニング、資産管理会社の幹部のための招待制組織です。私は資格がありますか？
4. レベニューベースの資金調達を検討する
不確実な市場では、富は企業価値評価を追いかけることからではなく、キャッシュフローの複利から生まれる。収益を生む生産的資産、プライベートクレジット、レベニューベースの資金調達、または透明に利回りを生む現実世界の資産のトークン化に焦点を当てよう。不動産と特定のコモディティは、インフレ保護のためにまだ重要だ。何よりも、チャンスが訪れた時のために流動性を確保しておこう。- チャールズ・クデルスキ、 クデルスキ・アンド・パートナーズ
5. 分散型インデックスファンドへの投資を自動化する
低コストで分散型のインデックスファンドへの一貫した投資を自動化しながら、現金準備を強化し、高金利の負債を返済しよう。特に市場が波乱の時には、派手な賭けよりも退屈でルールベースの習慣の方が通常は優れている。- ジャッキー・メイヤー博士、 タックスプランIQ、ザ・コンシェルジュCPA
6. ファイナンシャルアドバイザーと目標を見直す
あらゆる経済環境に対応できる資産形成戦略を構築することが重要だ。ファイナンシャルアドバイザーと協力して、経済変動に適応できるパーソナライズされたプランを作成しよう。アドバイザーは目標のストレステスト、「もしも」の検討、緊急資金や流動性、または即時利用可能な信用枠などの安全網の確保を手伝ってくれる。定期的な見直しにより、長期的な財務的成功への道筋を維持できる。- アンジー・オリアリー、 RBCウェルスマネジメント-US
7. 研究のためにベンチャーファンドやシンジケートに早期投資する
厳しい経済環境では、最も賢明な資産形成者は市場のムードではなく、技術的な必然性に賭ける。ディープテック—AI、宇宙、エネルギーのブレークスルー—は単なるスタートアップではなく、新しい産業を創出する。フロンティア研究を商業化するベンチャーファンドやシンジケートに早期投資することで、明日の経済の基盤を形作りながらリターンを複利で増やすことができる。- アレクサンドラ・ヴィディウク、 ビヨンド・アース・ベンチャーズ
8. 近道を避ける
不確実な市場は人々を近道へと引き寄せがちだが、分散投資されたポートフォリオと信頼できる長期計画以上のものを提供する近道を私はまだ見たことがない。変動性それ自体が実際の害を引き起こすことはほとんどない。長期的な進歩を脱線させる可能性があるのは、突然の市場の変動によって引き起こされる即断即決だ。- ソーニャ・タダニ・ムガル、 ベイラード社
9. 節税方法を見直す
成功した事業主や幹部にとって、税金は多くの場合最大の出費であり、時には収入の40%以上を占める。厳しい時期には、単に「成長して乗り切る」ことはできないため、スマートな構造から優先的な投資まで、あらゆる可能な節税戦略を検討することが重要だ。最大のレバレッジポイントは、マーケティングと税務計画だ。- ジョン・レッドフォード、 フォートレス・ウェルス・グループ
10. 業績不振のホテルを狙う
業績不振のホテルへの的を絞った投資は、今日の実用的な戦略だ。再調達コスト以下で購入し、運営を改善することで、キャッシュフローを迅速に向上させることができ、ホスピタリティの速い回復サイクルは不確実な経済環境で魅力的な上昇余地を提供する。- ブライアン・ヤング、 ホーワス HTL
11. データに基づいた意思決定をする
どのサイクルでも、人々は緊急に感じることを追いかける—怖く見える時に売り、快適に感じる時に買う。意味のある富を構築する投資家はその逆を行う。彼らは規律を保ち、チャンスのために流動性を維持し、コントロールできることに焦点を当てる。彼らは予測によって勝つのではない。時間、数学、そして良い行動に重労働をさせるのだ。経済が厳しくなる時、規律がエッジとなる。- ティム・クローク、 クローク・キャピタル
12. 訴訟や債権者から資産を保護する
不確実な時代には、富の保護は成長と同じくらい重要だ。オフショア信託、LLC、保険などの構造を使用することで、訴訟や債権者から資産を保護できる。鍵となるのは、リスクが発生する前に積極的な計画を立て、保護策を設定して柔軟性と安全性を確保することだ。- ブレイク・ハリス、 ブレイク・ハリス・ロー
13. インデックス型ユニバーサル生命保険に投資する
強力な戦略は、IULを使用して「自分自身の銀行になる」ことだ—チャンス、緊急事態、または収入のために借り入れることができる非課税のキャッシュバリューを構築し、同時に元本を市場の損失から保護し、長期的な富の複利を維持する。- アンドレ・ペニントン、 ペニントン・ロー
14. 健全なクレジットスコアを維持する
退職への道はめったに平坦ではないが、手頃な価格のクレジットへのアクセスがあれば、現金注入を必要とする機会が生じた時に貯蓄者が軌道に乗り続けることができる。そのため、健全なクレジットスコアを維持することは、資産形成者にとって最も優れた、しかし称賛されることの少ない戦略の一つだ。強力な債務管理履歴があれば、信頼できる貸し手が公正な金利を提供している時に401(k)を利用する必要はない。- リンジー・ダウニング、 トランスユニオン
15. 自己の職業的成長に投資する
厳しく不確実な経済環境における最も実用的な資産形成戦略は、自分自身に投資することだ。今は、不確実な将来に備えて高度なトレーニングを検討するのに最適な時期だ。例えば、私たちは全従業員にAIのトレーニングを行っている。なぜなら、その投資が時間とともに大きな配当をもたらすと信じているからだ。- ケビン・コヒー、 ワンユナイテッド銀行
16. 下振れリスクを見直す
下振れリスクを見直すことが重要だ。50%損失すると、元の状態に戻るためには100%の利益が必要になることを覚えておこう。若い投資家はこれらの損失を取り戻す時間があるかもしれない。しかし、退職や他の目標に近づいている人々にとっては、下振れリスクを軽減または排除し、同時にインフレ圧力も軽減するリスク移転戦略を検討することが賢明だ。- グレゴリー・フォーティエ、CFA、 センティネル・ファイナンシャル・グループ
17. 規律を維持するために貯蓄を自動化する
長期投資家にとって、市場の下落は、割安になっている保有株を増やす絶好の機会となる。自動化されたドルコスト平均法は、上昇市場でも下降市場でも貯蓄を続ける規律を維持するのに役立つ。さらに、定期的なポートフォリオのリバランスは、適切なリスクを維持し、「安く買って高く売る」ことを支援できる。途中でクッションとなる十分な緊急資金を目指そう。- グレゴリー・オストロウスキ、 スカーボロー・キャピタル・マネジメント
ここに提供される情報は、投資、税務、または財務アドバイスではありません。特定の状況に関するアドバイスについては、ライセンスを持つ専門家に相談すべきです。
