ジャン=ピエール・スフェイル氏は、企業の持続可能な成長を支援する金融会社FACT ADVISORSの創業者兼CEOである。
顧客の期待は、ほとんどの金融アドバイザリー会社が認識しているよりも速く変化している。2026年、顧客はアドバイザー同士を比較するだけでなく、日常的に利用する最高のデジタルサービスと自身の体験を比較している。銀行アプリ、オンラインプラットフォーム、リアルタイムサービスは、人々が金融専門家に期待するものを静かに再構築してきた。
事業主やアドバイザリーチームと密接に協力してきた私の経験から言えば、フィンテックはもはや革新的であることが重要なのではない。関連性を維持することが重要なのだ。問題は、アドバイザーがテクノロジーを改善すべきかどうかではなく、複雑さを増すのではなく、真に顧客体験を向上させる方法でそれを実現できるかどうかである。
以下は、金融アドバイザーが2026年にフィンテックの選択肢を再考し、改善できるいくつかの実践的な方法である。
ツールではなく、顧客ジャーニーから始める
私が目にする最大の過ちの1つは、顧客のニーズではなく機能に基づいてテクノロジーを選択することだ。アドバイザーは、実際の問題を解決するからではなく、印象的に見えるという理由でプラットフォームを採用することが多い。より良い出発点は顧客ジャーニーである。顧客はどこで混乱を感じるのか。どこで回答を待つ時間が長すぎるのか。どこで同じ情報を何度も繰り返すのか。これらの摩擦点が、すべてのフィンテックの意思決定を導くべきである。
テクノロジーが顧客体験を中心に構築されると、圧倒的ではなく有用に感じられる。よりシンプルなダッシュボード、より明確なレポート、よりスムーズなオンボーディングプロセスは、ほとんどの顧客が決して使用しない高度な機能よりも重要であることが多い。
積み重ねるのではなく、シンプルにする
多くのアドバイザリー会社は、古いツールを削除することなく、毎年新しいツールを追加している。時間の経過とともに、これは顧客と社内チームの両方を混乱させる断片化されたシステムを生み出す。2026年の目標は、シンプル化であるべきだ。うまく連携する少数のプラットフォームは、通常、多くの切り離されたツールよりも優れた体験を生み出す。顧客は、複数のログインや一貫性のないデータではなく、情報を確認できる1つの明確な場所を求めている。
私が見てきた限り、フィンテックスタックを定期的に監査するアドバイザーは、成長するためのより良い立場にある。不要なツールを削除することで、スピードを向上させ、エラーを減らし、関係者全員のトレーニングを容易にすることができる。
自動化を使用して応答性を向上させる
顧客はスピードを重視するが、正確性と明確性も重視する。フィンテックは、自動化が思慮深く使用される場合、品質を犠牲にすることなく、アドバイザーがより迅速に対応するのを支援できる。自動化されたワークフローは、文書収集、リマインダー、基本的な更新などの日常的なタスクを処理できる。これにより、遅延が減少し、継続的な手動フォローアップなしで顧客に情報を提供し続けることができる。
鍵は透明性である。顧客は、何が自動化されているか、何がまだ人間によるレビューを伴うかを理解すべきである。自動化がコミュニケーションを置き換えるのではなく支援する場合、信頼は低下するのではなく増加する傾向がある。
データをより理解しやすくする
データへのアクセスはもはや課題ではない。それを理解することが課題である。多くの顧客は、文脈を欠いたチャート、レポート、数字に圧倒されていると感じている。2026年、フィンテックは、アドバイザーが情報を表示するだけでなく、データを明確な洞察に変換するのを支援すべきである。これは、平易な言葉での要約、視覚的な明確性、実際の目標に結びついた説明に焦点を当てることを意味する。顧客が数字が何を意味し、なぜ重要なのかを理解すると、より自信を持ち、関与するようになる。
私の経験では、最も効果的なアドバイザーは、最も多くのデータを示すアドバイザーではなく、顧客が真に重要なことに焦点を当てるのを支援するアドバイザーである。
コラボレーションとコミュニケーションを向上させる
現代の顧客はシームレスなコミュニケーションを期待している。フィンテックは、1つの安全な場所で更新、文書、フィードバックを共有しやすくすべきである。リアルタイムのコラボレーション、明確なメッセージ履歴、共有計画ビューをサポートするツールは、誤解や繰り返しの会話を減らすことができる。これは、より多くの顧客がリモートで働き、柔軟性を期待しているため、特に重要である。
アドバイザーは、テクノロジーが社内のコラボレーションをどのようにサポートするかも考慮すべきである。チームが同じ情報に簡単にアクセスできる場合、顧客はより一貫性があり、タイムリーな対応を受ける。
ソフトウェアだけでなく、トレーニングに投資する
テクノロジーは、それがうまく使用される場合にのみ顧客体験を向上させる。見過ごされている領域の1つはトレーニングである。アドバイザーとサポートチームは、新しいツールとそれが日常のワークフローにどのように適合するかを理解する時間が必要である。顧客は、テクノロジーが自信を持って使用されているか、強制されていると感じられるかを感じ取ることができる。
2026年、継続的なトレーニングは、オプションの追加ではなく、フィンテック投資の一部と見なされるべきである。十分にトレーニングされたチームは、よりスムーズな体験を生み出し、顧客にツールを簡単な言葉で説明する準備が整っている。
フィンテックは、アドバイザーを置き換えることではない。それは、アドバイザーがアドバイス、関係、意思決定に集中できるように摩擦を取り除くことである。2026年に成功する会社は、意図を持ってテクノロジーを使用する会社である。彼らは、シンプル化し、明確化し、金融アドバイスの人間的側面をサポートするツールを選択する。
フィンテックが実際の顧客ニーズと一致している場合、それはコストやトレンドではなくなり、真の競争上の優位性となる。
ここで提供される情報は、投資、税務、または財務アドバイスではない。あなたの特定の状況に関するアドバイスについては、ライセンスを持つ専門家に相談すべきである。
