バランスド・インベストメント社の創業者スレシュ・バスネット氏は、価値観を中心とした投資を専門とし、認定瞑想コーチでもある。
ネパールのグルミ地区の僻村で育った私は、自分たちが裕福だと思っていた。祖父は村一番の富豪で、正式な銀行が存在しない村では実質的に村の銀行家だった。父は2番目に大きなビジネスを経営し、山々を越えて各家庭に食料から資材まであらゆるものを供給していた。
しかし、彼らを真に裕福にしていたのは、お金がコミュニティ構築のための道具だと理解していたことだ。父は定期的に、支払えない人々の借金記録を燃やしていた。祖父は搾取ではなく、公平さと信頼によって財産を築いた。
25年後、数百万ドルの資産を運用する金融アドバイザーとなった今、私は数え切れないほどの顧客を見てきた。彼らはお金で買えるものはすべて持っているのに、空虚で、ストレスを抱え、満たされていないと感じている。彼らはお金を稼いでいるが、充実した生活を送ることには失敗している。
この乖離から、私はバランスド・ライフ・インデックスを開発した。これは、精神的健康、身体的健康、家族関係、キャリアの満足度、経済的安定という5つの重要な側面で成功を測るものだ。従来の金融計画はこのうちの1つだけに焦点を当てている。多くの人が迷子になるのも当然だ。
不均衡のコスト
私は、401(k)が急上昇する一方で、ストレスから心臓発作を起こす成功した経営幹部を見てきた。結婚生活が崩壊する中、百万ドル規模のビジネスを構築する起業家も見てきた。相当な貯蓄があるのに、目的を見失い、落ち込んでいる退職者にカウンセリングを行ったこともある。
問題はお金ではなく、お金との関係だ。私たちは経済的成功が人生の成功と同じだと信じるよう条件づけられている。しかし、20年間で数百人のクライアントと仕事をしてきた経験から言えることは、お金はお金の問題を解決するが、人生の問題は解決しないということだ。
サラという、200万ドルのポートフォリオを持ちながら夜も眠れないテック企業の幹部を考えてみよう。彼女は週70時間働き、3年間まともな休暇を取っておらず、10代の娘とはほとんど会話がなかった。従来の指標では、サラは非常に成功していた。しかしバランスド・ライフ・インデックスでは、5つの側面のうち4つで失敗していた。
真の富の3つの柱
韓国の工場労働者からウォール街の大手企業の金融アドバイザーになるまでの旅と、約30年間の瞑想実践を通じて、私は持続可能な富が3つの基本的な柱に支えられていることを発見した：
1. スピリチュアリティ：自分自身を知ること
これは宗教についてではなく、自己認識についてだ。富を築く上でのスピリチュアリティとは、自分の価値観と目的を理解することを意味する。瞑想や静かな内省は、どんな金融商品も提供できない洞察をもたらす。私たちは海のようなもので、深く潜れば潜るほど、静かになる。自分が何者であるかを知れば、平和と喜びを買おうとするのをやめる。それを創造し始めるのだ。
2. 愛：究極の投資リターン
すべての取引、キャリアの決断、経済的目標は、人間関係を考慮に入れるべきだ。自己愛とつながりは、使えば使うほど成長する唯一の通貨だ。
17歳の時、インドで母のがん治療の世話をしていた私に、かつて助けた家族たちが家族同然に接してくれるようになった。これは私に根本的な真実を教えてくれた：寛大さは、誰もを支える支援のネットワークを生み出すということだ。分かち合う相手がいなければ、あなたの富は何の意味もない。
3. お金：主人ではなく道具
誰もがお金を必要としているが、ほとんどの人はそれを理解していない。彼らは循環を理解せずに蓄積に焦点を当てる。お金は血液のように、システムが健全であるためには流れる必要がある。
私の幼少期の村々は、これを直感的に理解していた。空腹の人に食べ物を与えるとき、私たちはリソースを失っているのではなく、私たち全員を支えるコミュニティを強化していたのだ。あなたが使う1ドルごとに、他の人々の仕事、収入、機会を生み出している。あなたが認識しているかどうかにかかわらず、あなたは経済エンジンなのだ。
重要なことを測定する
バランスド・ライフ・インデックスは、5つの側面に均等な重みを与える：
• 精神的（20%）：自分の価値観を知り、それに従って生きているか？
• 健康（20%）：あなたの体は長期的にあなたの夢をサポートできるか？
• 家族（20%）：最も親しい関係は繁栄しているか？
• キャリア（20%）：あなたの仕事はあなたの目的に合っているか？
• 経済的（20%）：あなたの目標をサポートするのに十分なお金があるか？
お金は方程式の5分の1に過ぎないことに注目してほしい。しかし、ほとんどの金融アドバイザーは、それだけでは均衡のとれた生活につながらない資産配分に、時間の100%を費やしている。
玉ねぎの皮むき原則
私はクライアントにこう言う：「玉ねぎの皮をむくように、むけばむくほど、癒されていく。癒されるほど、必要なものは少なくなる。必要なものが少なくなるほど、より深く到達できる」。これは少ないもので生きることではなく、満たされるために必要なものが少なくなることについてだ。
5つの側面すべてのバランスが取れると、魔法のようなことが起こる。お金では解決できない問題をお金に求めるのをやめる。感情的な空虚を埋めるためにものを買うのをやめる。恐怖や不十分さからではなく、強さから経済的決断を下し始める。
生存からサービスへ
祖父は、彼の本当の富はコミュニティの信頼から来ていることを理解していた。今日、私はクライアントに同じ真実を発見するよう手助けしている：持続可能な富は、自分より大きな何かに貢献することから来るのだ。
これが、私がアイオワ州でESG投資を導入した最初のアドバイザーの一人になった理由だ。投資があなたの価値観と一致するとき、あなたはただお金を稼ぐだけでなく、意味を生み出す。私がよくクライアントに言うように：「401(k)を変えることができれば、世界を変えることができる」。すべての投資決定は、あなたが創造したい未来の種類への一票なのだ。
前進への道
真の経済的成功とは、使い切れないほどのお金を持つことではない。それは、健康、人間関係、目的、そして心の平和を維持しながら、自分の価値観に従って生きるのに十分なお金を持つことだ。
まずは、自分のバランスド・ライフ・インデックスのスコアを正直に評価することから始めよう。どこで繁栄し、どこで苦労しているか？覚えておいてほしい：測定しないものは最適化できない。
何も持たずにネパールを離れた移民の少年は、富とは蓄積するものではなく、意味のある人生を築くプロセスで自分がなるものだということを発見した。お金は常に必要だが、決してすべてであってはならない。
今四半期のポートフォリオのパフォーマンスよりも、あなたがなるべき人になっているかどうかの方が重要だ。人生のあらゆる側面における持続的な成長が、方程式の一部でなければならない。それこそが、世代を超えて複利効果を生む成功の形だ。
