スコット・スナイダー氏は、事業承継計画教育の権威であるExit Planning Instituteの代表を務める。
多くの事業オーナーと同様、あなたも日々の業務運営に集中しているだろう。「次の章」について考えることは、やるべきだとわかっていても、先延ばしにし続けている。しかし、今計画を立てなければ、事業から退きたいと思ったときに準備が整っていない可能性が高い。
当然ながら、多くの人にとって「次の章」の計画がようやく始まると、新しいオーナーにとって魅力的なビジネスにすることに集中する。しかし、事業を売却できる状態にすることは極めて重要だが、それは事業売却を成功させるための計画の一側面に過ぎない。
3つの重点領域
最良の出口戦略は、ビジネス、財務、個人という3つの領域を組み込んでいる。私たちの組織では、これを「椅子の3本の脚」と呼んでいる。
オーナーは自社のビジネスに非常に集中しているため、椅子の個人という脚はしばしば軽視される。しかし、個人計画は他の要素と同じくらい注意を払うに値する。会社を離れることは人生を変える出来事であり、慎重な個人計画が必要だ。潜在的な買い手が、あなたが人生の次の段階へのクリーンな移行の準備ができていないと見れば、買収プロセスで警告信号を発する可能性がある。
私たちの組織の調査により、事業オーナーの75%が、1年以内に事業売却を後悔していることが明らかになった。素晴らしい売却を実現したかもしれないが、個人計画が不十分だったため、オーナーはアイデンティティと目的の喪失、新しい社会構造の欠如、方向性を失った感覚を経験する可能性がある。お金は幸福を買わないし、充実感を買うことは確実にできない。
個人計画の構築
では、どのようにして成功する個人計画を構築するのか。ビジネスプランと同じ方法だ。
私たちのチームがビジネスプランの策定を支援する際、10年ビジョンから始め、次に3年戦略、1年計画と続く。それをさらに90日スプリントに分解することで、定期的にチェックイン、進捗評価、調整を行い、包括的なビジョンに向かって前進し続けることができる。事業売却後の人生のための個人計画は、同レベルの詳細さとコミットメントに値する。
ビジネス、財務、個人の目標を考慮した出口戦略を確立するために、認定事業承継計画アドバイザー（CEPA）と協力することが有益だ。CEPAは、売却後のビジョンを明確にし、準備のギャップを特定し、行動計画を実行するために必要な専門家チームを管理するのを支援できる。
事業オーナーから人生の設計者へ
ほとんどの事業オーナーは、自社からアイデンティティのかなりの部分を得ているため、新しい自己感覚への移行を支援する計画が不可欠だ。
個人計画を策定する際、次の段階に向かう中で支えとなるよう、人間関係も見直すことになる。最後に、「良い人生」があなたにとって何を意味するかを定義し、それに向けて取り組む時間を費やすことになる。
すべての個人計画には以下を含めるべきだ。
• 明確で測定可能な目標：これらは収入、ライフスタイル、事業成長、退職に関連する可能性がある。
• 予算：予算には、年間収入ニーズと支出、税金管理、利益投資、退職資金調達のための財務戦略を概説すべきだ。
• 行動志向で測定可能なステップ：進捗を測定し、必要に応じて適応するためのマイルストーンとタイムラインを含める。
• 成長と開発の機会：これらを「次の章」の目標を支えるものと考える。
個人準備度評価
個人準備度評価は、個人計画への出発点であり、評価を受けて個人計画の旅のどこにいるかを明らかにするのを待つべきではない。この評価は自己発見ツールとして機能し、どれだけ重視しているかに基づいてさまざまな要因を評価し、毎年進捗を測定できる。この評価により、売却後の興味、価値観、望むライフスタイルが明らかになる。また、そのようなステップに対する感情的な準備状況（潜在的なリスクを含む）も把握できる。
評価の結果は、優先順位付けされた行動計画に反映される。たとえば、評価で地位や日常生活を失うことへの懸念が特定されたとする。その場合、1つのステップは、潜在的な理事会の役割やボランティアの機会を探るために、3つの非営利団体を調査して訪問することかもしれない。あるいは、事業売却や資産移転計画について家族との話し合いが限られていたとしよう。その場合、あなたの行動の1つは、遺産計画について話し合うために財務アドバイザーと正式な家族会議を開くことかもしれない。
個人計画を策定する際は、ビジネスプランと同様に、少なくとも年に1回、売却に近づいている場合はそれ以上の頻度で取り出し、進捗を測定し、必要に応じて調整することを意図した活発な文書であることを念頭に置いてほしい。
個人計画の成功を評価する
財務計画とビジネス計画は、売上高やエンゲージメントスコアなどの定量的な重要業績評価指標を使用する。個人計画の成功は、具体的で自己定義されたライフスタイル目標の達成、および新しい人生の章に対する全体的な心の平和と満足度によって測定される。
個人計画での成功を測定することはより困難だが、不可能ではない。評価指標の一部として、これらの質問を使用してほしい。
• 主要な計画要素を完了したか。たとえば、これは正式な出口戦略、遺産計画、個人財務計画、または書面による移行後計画である可能性がある。
• 事業から退く準備は高まっているか。個人、財務、ビジネスの準備状況を検討するために受けられる準備度調査がある。
• さまざまなリスクと価値ドライバーで正しい方向に針を動かしているか。たとえば、これには従業員エンゲージメントと顧客指標が含まれる可能性がある。
• 個人目標はビジネスと財務の成果と一致しているか。
• 売却後の人生に移行する際、アイデンティティ、目的、ライフスタイルに自信があるか。
椅子の3本の脚すべてに焦点を当てることで、力強い移行と永続的な目的のための準備を整えることができる。完全な個人計画により、望む人生を意図的に構築し、目的を再発見し、人間関係を強化し、次の章で何があなたを幸せで成功させるかを定義できる。
