ブラッド・ルーズ氏はCentaur Digital Corpの公認会計士（CPA）で、多忙な経営者の会計システムの効率的な管理を支援している。
AI（人工知能）は、顧客と直接やり取りするAIエージェントやチャットボットから、AIによって、あるいはAIの支援を受けて行われる業務まで、ビジネスのあらゆる側面で普及しつつある。最近AIが成長を遂げているビジネス分野の1つが、簿記の財務分析だ。以前はChatGPTのような対話型AIにデータを入力してビジネスインサイトを得ることができたが、最近では多くのクラウドベースの会計ソフトウェアプログラムが、AI分析を直接プラットフォームに統合している。
現在、多くの経営者は、AIツールを最大限に活用し、会計業務にAIを導入する方法に直面している。もちろん、好みのAIチャットボットに始め方を尋ねることもできる。しかし、人間の意見を好むのであれば、会計業務にAIを導入する方法について、いくつかのヒントを紹介しよう。
1. 正確な簿記の確保
あらゆるソフトウェアと同様、ゴミを入れればゴミが出てくる。中小企業経営者の中には簿記にほとんど注意を払わない人もいるかもしれないが、AIをビジネスの強力なツールとして活用したいのであれば、簿記が正確であることを確認しなければならない。残念ながら、本稿執筆時点では、AIは単独で取引を分類できるほど正確ではないため、優秀な簿記担当者に頼る必要がある。ただし、AIを使用して簿記の不規則性を発見し、それを簿記担当者や会計士と話し合うことはできる。
2. 関連データの特定
AIの使用を最大化し、圧倒されないようにするには、ビジネスに関連するデータを特定する。関連性を判断するために多くの基準を使用できるが、何よりも、実行可能で影響力のあるデータを必ず含めること。すでに閉鎖したビジネスの財務データをAIで分析することは有益かもしれないが、別のビジネスを開く予定がない場合、そのデータは実行可能ではない。AIに関連データを特定するよう依頼することも、AIを使用してプロセスを進め、焦点を当てるべき2つから5つのデータポイントを特定することもできる。
3. 的を絞った質問
AIに会計の分析を依頼すると、おそらく最初は一般的な情報が提供される。的を絞った質問、特にビジネスにとって重要だとすでに特定した関連データに関連する質問をすることを学ぼう。AIは、データを掘り下げるだけでなく、それを説明するためにも使用できる。関連データを特定し、的を絞った質問をして実行可能なインサイトを得たら、AIに概要を提供するよう依頼する。この要約は、会計士とのミーティング中に検証できる優れたツールになる。
4. AIの限界の理解
AIは、さらなる検証なしに依存できるほど正確ではない。会計士との会話を始める優れた出発点ではあるが、AIが最初から最後まで税務処理を行えるようになるまでには、おそらくまだ数年かかるだろう。AIは一般化し、たとえそれが間違っていても、常に答えを提供することを覚えておこう。AIは知らないとは言わない。
中小企業経営者には、ビジネスにAIを導入する多くの方法がある。AIがより利用しやすくなるにつれて、それが会計と財務意思決定プロセスにどのように役立つかを理解する時間を取ろう。
ここで提供される情報は、投資、税務、または財務に関するアドバイスではない。あなたの特定の状況に関するアドバイスについては、認可を受けた専門家に相談する必要がある。
