アリゾナ州スコッツデールのPathlight Advisorsのペリー・バックマン社長によると、今後10年間でベビーブーマー世代の起業家が引退することにより、約14兆ドルの資産が移転すると予想されている。
バックマン氏はExit Planning Instituteの推計を引用し、今後10年間で12万から16万の同族企業がオーナーによって売却されると予測している。
「私たちは今後起こることに備える必要があります。残念ながら多くのアドバイザーはこの問題に対して準備不足で、注力していません」とバックマン氏は述べた。
「アドバイザーは一般的な知識を持っていますが、これには異なるスキルセットが必要です。銀行家、弁護士、会計士など外部の人材が必要です」と、13人のチームで417世帯に対して10億ドルを運用し、フォーブス｜SHOOK州内最優秀ウェルスマネジメントチームにも選ばれているバックマン氏は語った。
バックマン氏はあるクライアントの事業売却で、意味のある影響を与えるには遅すぎたケースを思い出す。「クロージングに招かれましたが、すべてがすでに決まっていました。将来このような状況を避けたいと思いました」
関係性のダイナミクスを変えるため、バックマン氏は事業売却の可能性があるクライアントにもっと早い段階から関わる必要があることを認識していた。
しかし、どうすれば良いのか？
熟考の末、バックマン氏は自身が審査した外部専門家で構成される諮問委員会を結成するというアイデアを思いついた。相続弁護士、公認会計士、銀行家、企業価値評価の専門家、税務専門家、保険ブローカーなどだ。
「問題は、ほとんどのオーナーが売却を考える際に、公認会計士や企業弁護士に相談することです。彼らは取引が形成された後になってからアドバイザーに連絡します」と、フォーブス｜SHOOK州内トップアドバイザーでもあるバックマン氏は言う。「これはアドバイザーにとって良い状況ではありません」
フォーブス｜SHOOKトップアドバイザーサミットの審査員はこのコンセプトを優れたアイデアとして選び、バックマン氏をフォーブス｜SHOOKベストアイデア賞受賞者に選出した。
「私の提案はこうです：独立した専門家の委員会を結成したい。クライアントが事業を売却する準備ができる前に、私たちは一緒に働きます」とバックマン氏は言う。「こうすることで、会社の価値を最大化し、売却や資産移転に伴う税金の影響を最小限に抑えることができます」
バックマン氏は30人の専門家に面接し、リストを18人の専門家に絞り込み、彼のチームと協力している。「彼らへの私の提案は、あなたたちは私の人材となり、私もあなたたちの人材になることを望んでいます。私たちは一緒に働きましょう。
「これらの専門家に、あなたは素晴らしいファイナンシャルアドバイザーと仕事をしていると思いますが、私たちのチームの何が違うのかをお伝えします」とバックマン氏は述べ、この取り決めは現在のクライアントだけでなく、外部の専門家が担当しているクライアントにも利益をもたらす可能性があると指摘した。
「外部の専門家に説明するのは、私たちは事業、家族、すべての資産と負債を含む財務計画を構築するということです。それは包括的なものです。一般的なアドバイザーはおそらくこれを行いません。また、税金、遺産、そしてファイナンシャルアドバイザーが使うべきだが使っていない戦略も検討します。
「これを提案したとき、会った公認会計士、弁護士、投資銀行家たちは、事業売却に関連するこのような詳細な作業を行っている町のアドバイザーはいないと言いました」とバックマン氏は言う。「ここにクライアントを助ける機会があります。これは多くのアドバイザーができるし、すべきことです」
