2026年は、投資プロセスを明確にし、投資スキルに自信を持ち、ポートフォリオのパフォーマンスを向上させる年になるかもしれません。これら3つの結果をすべて保証する単一のアクションや決意はありませんが、年末までにより賢く、より豊かな投資家へと進化するために取れるステップがあります。1月に取り組むべき12のステップを紹介します。
1. リバランス
リバランスとは、ポートフォリオを意図した構成に戻すプロセスです。株式と債券に投資している資産の割合は時間とともに変化することがあります。これは株価が債券価格よりも劇的に上下するために起こります。「投資が価値を得たり失ったりすると、全体のポートフォリオの中でより大きな、あるいはより小さな部分を占めるようになります」と、チャールズ・シュワブの副社長兼ファイナンシャルコンサルタントのジェシー・ブレイズ氏は説明しています。
最近口座のリバランスをしていない場合は、おそらく必要でしょう。S&P 500で測定された株価は今年12%以上上昇しています。また2024年には23.3%、2023年には24%上昇しました。
この成長により、おそらく株式へのエクスポージャーが相対的に増加し、リスク許容度を超えている可能性があります。株式の一部を売却し、その収益を現金や債券ファンドの購入に充てることで、過剰なエクスポージャーを是正できます。
2. 投資額を増やす
401(k)に投資している場合は、拠出額を増やしましょう。S&P 500インデックスファンドを時々購入している場合は、その購入を自動化し、金額を増やしましょう。
増額の金額について考えすぎないでください。まずは5%など、適当な数字から始めましょう。後で調整することもできます。株式、債券、現金など、すべての資産タイプに増額分を分散することを忘れないでください。
3. 現金を評価する
十分な手元資金があれば投資リターンを守ることができます。なぜなら、現金は金融緊急事態に対する最初の防衛線だからです。現金がなければ、代わりに投資口座から引き出すことになるかもしれません。
投資を早期に売却すると、将来の複利機会が制限されます。その失われた利益は大きなものになる可能性があります。例えば、S&P 500ファンドの保有額は12年ごとに倍増する可能性があります。これはインフレ調整後の年間平均リターンが6%であることを前提としており、このインデックスの長期的なパフォーマンスと一致しています。
4. 金融目標を確認する
具体的で期限のある金融目標に向かって取り組んでいる場合、より良い投資判断ができます。また、例えば5年以内に住宅を購入するために貯蓄している場合の選択は、快適な退職を確保するために行う動きとは異なります。
2026年になぜ投資しているのかを再評価しましょう。理由が変わっているかもしれませんし、それに伴い戦略も進化させるべきでしょう。
5. 資産配分戦略を確認する
資産配分戦略とは、株式、債券、現金などの異なる資産タイプの目標とするミックスです。選択するミックスはポートフォリオのリスクに大きく影響します。株式のみのポートフォリオはハイリスクですが、株式と債券を50-50に分割すると中程度のリスクになります。
さまざまな状況が資産配分戦略の変更を促す可能性があります。新しい金融目標や生活環境があるかもしれません。または、1年前とはリスクに対する感じ方が異なるかもしれません。年齢を重ねるにつれて、より保守的な投資戦略にシフトするのは一般的です。これには、よりリスクの高い株式や株式全般へのエクスポージャーを減らすことが含まれる場合があります。
6. パフォーマンスを評価する
過去1年間、あなたのポートフォリオはどのようなパフォーマンスを示しましたか？数字を確認する際は、類似のベンチマークと比較してください。パフォーマンスが同様のエクスポージャーを持つインデックスを下回っている場合、それはパフォーマンスの低いポジションを特定し、より有能な銘柄に置き換えるきっかけとなります。
7. 投資ニュースレターを購読する
株価の上下動を観察することで多くのことを学べます。投資スキルを向上させたいと思っているなら、まずは金融市場のトレンドを分かりやすく、現実的な言葉で要約する投資ニュースレターを購読することから始めましょう。届くたびに読むことを心がけてください。この簡単なタスクがいかに投資の自信を構築できるか、驚くことでしょう。
8. 決算説明会を聞く
企業の決算説明会を聞くことも有益です。企業リーダーからの準備されたコメントは重要なマイルストーンとトレンドを強調し、アナリストの質問は企業のパフォーマンスと見通しの詳細に踏み込みます。リーダーとアナリストが企業の成長計画にどれだけ自信を持っているか、また成長を制限する可能性のある要因を感じ取ることができます。
決算説明会では、2つの視点から投資の思考プロセスに触れることもできます。企業リーダーは成長投資の優先順位付けに関するヒントを共有します。そしてアナリストが投げかける質問からは、企業の推奨と価格目標を策定する際の彼らの考え方が明らかになります。
9. 株を選ぶ
成功する投資家になるために株を選ぶ必要はありません。長期的なインデックスファンド戦略で、財政的に望む場所に到達できます。それでも、株を調査して選択するプロセスは、投資のマインドセットとスキルを向上させることができます。
さらに良いことに、お金をリスクにさらす必要はありません。株と購入日を選び、その後、時間の経過とともにポジションのパフォーマンスを追跡して、企業がどのようなパフォーマンスを示したかを確認できます。
この演習をより意味のあるものにするために、取引の目的と株の選び方を書き留めておきましょう。成功した場合は、そのパフォーマンスを繰り返すことができます。成功しなかった場合は、プロセスを改善する方法を探しましょう。
10. 逆張り取引をする
逆張り取引とは、一般的な投資観に反する株の購入または売却です。例えば、テクノロジー株が急上昇している場合、逆張り投資家はテクノロジーへのエクスポージャーを減らし、ヘルスケアなどのより地味なものを好むかもしれません。
この戦略を実践するには、まず揺るぎないように見えるトレンドを特定します。2025年初めの例としては、AI株の上昇や金の価値の増加などがあります。次に、特定されたトレンドとは逆の小さな取引を計画します。例を続けると、AI株と金の価値が下落している場合、どのような取引をするでしょうか？
この演習の目的は、一般的な意見に反する投資判断を行うことに慣れることです。大衆が行っていることだけに自分を制限していると、株式市場でお金を稼ぐのは難しくなります。
11. 投資を自動化する
お金があなたの口座から引き出され、あなたの手を煩わせることなく投資される自動投資には、3つの主な利点があります。
- プロセスから感情を取り除きます。自動取引はあなたの直接的な関与なしに行われるため、二度考えることが少なくなります。
- ドルコスト平均法を実施します。DCAとして知られるこの方法は、より少ない頻度で大きな金額を投資するのではなく、定期的に少額を投資する方法です。DCAは多くの取引にわたって平均コストを分散させるため、将来の利益を制限する高いコストを抱える可能性が低くなります。
- 一貫性を確保します。時間をかけて質の高い資産に一貫して投資することで、裕福な投資家になります。
12. 新しい財務指標を学ぶ
金融ニュースや企業の決算発表では、多くの場合説明なしに多くの財務指標が使用されています。次に未知の略語を見たら、それをマークして、その意味を調査することを約束しましょう。その用語の理解に自信が持てたら、次の用語に進みましょう。
理想的には、フォローしている企業に関する記事で見る用語を選ぶとよいでしょう。しかし、インスピレーションが必要な場合は、収益、営業費用、利益、1株当たり利益などの財務諸表項目から始めましょう。その後、粗利益率や営業利益率などの収益性比率に取り組むことができます。株価収益率、株価売上高比率、PEG比率などの評価比率も知っておくと便利です。
新年、新習慣
金融的な未来をコントロールすることは、いくつかの新しい習慣から始まります。今、投資スキルを構築することに取り組めば、未来の自分がこの瞬間を転機として振り返ることができるでしょう。
