設問の利用方法
設問を注意深く読み、あなたが「同意する」と思う度合いを以下の尺度に沿って選択しよう。advertisement
1=全く同意しない、2=同意しない、3=どちらでもない、4=同意する、5=強く同意する
正確に評価するため、回答は正直に行うこと。12の設問にすべてに答えたあと、点数を合計して総得点を算出しよう。この得点は、自分の「株式投資に対する準備レベル」を理解するのに役立つだろう。
そして、設問のあとに記述する「解釈ガイド」を読み、あなたの結果を理解し、投資に対する準備レベルを改善してみよう。
設問
1）少なくとも3～6カ月分の生活費をまかなえるだけの貯蓄がある2）日常生活に影響を与えずに投資に使える自由に使える収入がある
3）高金利の借金（例えばカードローンなど）はほとんどないか、あるいはすべて返済済みである
4）明確な予算を立てて、経済的な目標を設定している
5）株式市場では、株価が変動することを理解しており、短期的な損失が発生しても問題ないと考えている
6）より高いリターンを達成できる可能性があるのであれば、長期投資（5年以上）も厭わない
7）さまざまなタイプの投資リスクを研究し、それが株式にどのように適用されるかを理解している
8）分散投資、アセットアロケーション（資産配分）、複利といった基本的な投資の概念を理解している
9）さまざまな投資戦略や、自分に合う銘柄のタイプについて研究してきた
10）株式投資に伴う手数料や税金について理解している
11）ニュースや市場の変動に応じて行動してしまうなど、衝動的な投資判断を下すことを避けることができる
12）長期的な投資リターンを待つ忍耐力があり、下落局面でパニック売りをしない
