ブロックは7月14日、ニューヨーク東部地区連邦裁判所に提出した訴状で、各ネットワークに加盟する銀行が結託して、インターチェンジフィーと呼ばれる手数料を、許容される水準以上に維持していると主張した。同社はまた、Visaやマスタードの加盟店が「Honor All Cards」と呼ばれるポリシーで、カードの発行元の銀行を問わず、すべてのカードを受け入れることを義務付けられていることを指摘した。
加盟店はどのカードを受け入れるかを選ぶことができないため、発行元の銀行は手数料の引き下げで競争することはないという。加盟銀行はVisaとMastercardが設定する既定の手数料に同意し、価格競争を行わないため、膨れ上がった手数料から利益を得ていると、ブロックの訴状は主張している。
加盟店は通常1％から2.5％の間とされるインターチェンジフィーを回避する選択肢をほとんど持たないという。フォーブスのコメント要請をVisaは拒否し、マスターカードはこの記事の公開までに回答しなかった。
加盟店は、カード決済を利用する場合にVisaとマスタードの規則と手数料に同意しなければならない。両社は、それぞれ2008年と2006年に上場企業となった。
Visaとマスターカードがインターチェンジフィーに関連する訴訟に直面したのは今回が初めてではない。3月に連邦控訴裁判所は、ガソリンスタンド経営者がVisaとマスターカードに対して起こしたスワイプフィーをめぐる反トラスト法（独禁法）の集団訴訟において、56億ドル（約7900億円）の和解合意を支持した。2019年に両社のネットワークは、欧州連合（EU）の規制当局による反トラスト法調査を終結させるための和解合意で、欧州での手数料引き下げに同意した。
今年1月、米司法省の反トラスト局は、2021年初めに始まったVisaの慣行に関する調査の一環として、Visaに追加書類を要求した。
ブロックは米国におけるクレジットカードの利用促進に一役買っている。同社の決済事業部門のスクエアは、手軽でコスト効率の良いリーダーを主に中小の実店舗に提供している。
スクエアはVisaとマスターカードに手数料を支払い、加盟店にプラットフォーム手数料を請求しており、この2社のどちらのネットワークにおいても、加盟店とスクエアのようなペイメントファシリテーターには、追加での手数料が課される。ブロックは、この手数料が時間の経過とともに増加し「きわめて複雑で計算が難しく、避けられない」と主張している。
Visaは米国におけるクレジットカード取引の60％強を処理しており、2022年の決済額は14兆ドルに達していた。マスターカードは第2位のカードネットワークで、昨年は世界で8兆2000億ドルを処理した。
（forbes.com 原文）
